Wir analysieren die finanzielle Situation im Rahmen einer Finanz- und Vermögensplanung, schaffen dadurch Transparenz und zeigen Entwicklungspotenziale im Rahmen von Planungsrechnungen auf. Hierbei geht es nicht um den Verkauf von Vermögensanlageprodukten, sondern einzig um die objektive Analyse der Vermögensstruktur und das Erarbeiten von Verbesserungsvorschlägen.
Ziel der Beratung ist es, für unsere Mandanten Transparenz zu schaffen und Entscheidungsfähigkeit herzustellen. Daraus lassen sich strategische und anbieterunabhängige Optimierungsmöglichkeiten ableiten. Der Erfolg der Umsetzung kann in regelmäßigen Abständen durch Soll-Ist-Vergleiche überprüft werden. So versetzen wir unsere Mandanten in die Lage, die finanziellen Ziele und die private Lebensplanung in Einklang zu bringen.
"Wer immer nur arbeitet, hat keine Zeit, Geld zu verdienen!"
John D. Rockefeller
Geht es Ihnen auch so?
Über die vielen dringenden Aufgaben des beruflichen Alltags vergessen wir oft das Wesentliche:
Wir verlieren unsere Ziele, gerade im privaten Bereich, aus den Augen und handeln oft ohne Konzept.
Es stellen sich immer wieder die folgenden Fragen zur privaten Vermögensplanung, die aber oft unbeantwortet bleiben:
- Wo stehe ich eigentlich finanziell heute?
- Wie ist mein Vermögen strukturiert?
- Entwickelt es sich so erfolgreich, wie ich es mir vorstelle?
- Wann bin ich schuldenfrei?
- Wie viel muss ich bis dahin jährlich verdienen?
- Wie lange muss ich mindestens noch arbeiten?
- Bin ich dann immer liquide?
- Kann ich mir meine großen Wünsche irgendwann erfüllen?
- Was ist bei Krankheit, Berufsunfähigkeit, Tod?
Letztlich geht es um die Frage:
Welchen Weg nimmt mein Vermögen?
Die Antwort darauf zu geben ist leichter, als Sie denken.
Mit Hilfe eines professionellen EDV-Programms erstellen wir Ihre private Vermögensbilanz. Damit schaffen wir die verlässliche Basis für eine strategische Vermögensausrichtung sowie Erbschafts- und Nachfolgeberatungen.
Dank dieser speziellen Software stellen wir anhand übersichtlicher Grafiken und Tabellen dar, welchen Weg Ihr Vermögen nehmen wird. Dabei können wir Zeiträume von bis zu 20 Jahren aufzeigen. Zukünftige Entwicklungen können simuliert werden um aufzuzeigen, wo Optimierungspotential liegt und wie hoch dieses ist.
Vorgehensweise
In einer soliden Bestandsaufnahme erfassen wir Ihre komplette Vermögenssituation und analysieren sie gemeinsam mit Ihnen. So schaffen wir gemeinsam Transparenz in Ihrem Vermögen, in Ihren Einnahmen und Ausgaben und in Ihren finanziellen Verpflichtungen.
Diesen ganzheitlichen Ansatz verfolgen wir in vier Schritten: